Mise à jour 06/12/2025
CD FINANCES
En activitéSAS · PESSAC (33600) · créée le 05/12/2005
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 487 498 784
- SIRET du siège
- 487 498 784 00015
- TVA intracommunautaire
- FR10487498784
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 05/12/2005
- Effectif salarié
- Non employeuse
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Entreprise de taille intermédiaire
- Activité (code NAF)
- 64.20ZActivités des sociétés holding
- Adresse du siège
- 110 AVENUE JEAN JAURES, 33600 PESSAC
- Dirigeant
- DANIEL DELESPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Bureaux d'études techniques SYNTECIDCC 1486
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 20 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Résultat d’exploitation (k €) | -29,95 | -21,85 |
| Résultat net (M €) | 1,68 | 1,38 |
Voir les 18 autres ratios financiers
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| BFR (M €) | 0,01 | -0,85 |
| BFR exploitation (k €) | -11,17 | -14,39 |
| BFR hors exploitation (M €) | 0,02 | -0,83 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 112 | 198 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 1,67 | 1,42 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 4,96 | 4,45 |
| Couverture du BFR (%) | 45 621,1 | |
| Trésorerie (M €) | 4,95 | 5,30 |
| Dettes financières (M €) | 6,02 | 6,38 |
| Capacité de remboursement | 3,60 | 4,50 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 38,1 | 45,2 |
| Autonomie financière (%) | 72,4 | 65,9 |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 6,03 | |
| Liquidité générale (%) | 82,4 | |
| Couverture des dettes (%) | 27,8 | 22,2 |
| Fonds propres (M €) | 15,79 | 14,11 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 10,6 | 9,8 |
| Rentabilité économique (%) | -0,1 | -0,1 |
Comptes consolidésGroupe
3 exercices · 33 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 52,25 | 53,71 |
| Marge brute (M €) | 14,92 | 15,17 |
| EBITDA - EBE (M €) | 3,75 | 3,95 |
| Résultat d’exploitation (M €) | 2,87 | 3,21 |
| Résultat net (M €) | 2,09 | 2,15 |
Voir les 28 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | -2,7 | 0,3 |
| Taux de marge brute (%) | 28,5 | 28,2 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 7,2 | 7,4 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 5,5 | 6,0 |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (k €) | -0,74 | -78,00 |
| BFR (j) | -0 | -1 |
| Délai de paiement clients (j) | 0 | 0 |
| Ratio des stocks / CA (j) | 0 | 22 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 3,00 | 3,15 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 5,7 | 5,9 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 0,01 | 10,03 |
| Trésorerie (M €) | 0,01 | 10,11 |
| Dettes financières (M €) | 0,01 | 13,70 |
| Capacité de remboursement | 0,00 | 4,35 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 63,3 | 91,5 |
| Autonomie financière (%) | 48,3 | 42,0 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 0,00 | 0,91 |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| Couverture des dettes (%) | 27 778,8 | 23,0 |
| Fonds propres (M €) | 0,02 | 14,97 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 4,0 | 4,0 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 12 231,7 | 14,3 |
| Rentabilité économique (%) | 10 316,0 | 11,2 |
| Valeur ajoutée (M €) | 10,42 | 10,87 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 19,9 | 20,2 |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 6,04 | 6,20 |
| Salaires / CA (%) | 11,6 | 11,5 |
| Impôts et taxes (k €) | 626,00 | 723,00 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Dirigeants
4- DANIEL DELES
Président de SAS
- CHRYSTEL DELES
Directeur Général
- AUDIT AQUITAINE COMMISSARIAT AUX COMPTES333485084
Commissaire aux comptes titulaire
Afficher les 4 dirigeants
- QUANCARD LABROUSSE793475625
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège487 498 784 00015
Siège social
110 AVENUE JEAN JAURES, 33600 PESSAC
créé le 05/12/2005 · Non employeuse
