Mise à jour 06/12/2025
FINANCIERE D'ARS
En activitéSAS · LOULAY (17330) · créée le 06/11/2015
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 814 870 671
- SIRET du siège
- 814 870 671 00017
- TVA intracommunautaire
- FR80814870671
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 06/11/2015
- Effectif salarié
- Non employeuse
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Entreprise de taille intermédiaire
- Activité (code NAF)
- 64.20ZActivités des sociétés holding
- Adresse du siège
- 21 RUE DE LA GARE, 17330 LOULAY
- Dirigeant
- PHILIPPE NICOLAS BERNARD DENAVITPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Bureaux d'études techniques SYNTECIDCC 1486
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 38 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (k €) | 189,43 | 179,16 |
| EBITDA - EBE (k €) | 21,62 | 12,80 |
| Résultat d’exploitation (k €) | 21,09 | 12,13 |
| Résultat net (k €) | -63,16 | 46,51 |
Voir les 34 autres ratios financiers
| Croissance | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 5,7 | -18,0 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 11,4 | 7,1 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 11,1 | 6,8 |
| Gestion BFR | 2024 | 2023 |
| BFR (k €) | 18,85 | 26,86 |
| BFR exploitation (k €) | -11,59 | 39,38 |
| BFR hors exploitation (k €) | 30,45 | -12,52 |
| BFR (j) | 36 | 54 |
| BFR exploitation (j) | -22 | 79 |
| BFR hors exploitation (j) | 58 | -25 |
| Délai de paiement clients (j) | 102 | 127 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 139 | 154 |
| Autonomie financière | 2024 | 2023 |
| Capacité d’autofinancement (k €) | -45,75 | 153,66 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | -24,2 | 85,8 |
| Fonds de roulement net global (k €) | 930,58 | 267,94 |
| Couverture du BFR (%) | 4 936,0 | 997,4 |
| Trésorerie (k €) | 911,73 | 241,08 |
| Dettes financières (M €) | 4,08 | 3,36 |
| Capacité de remboursement | 21,86 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 183,2 | 147,8 |
| Autonomie financière (%) | 34,8 | 39,7 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 146,37 | 243,52 |
| Solvabilité | 2024 | 2023 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 2,74 | 0,60 |
| Liquidité générale (%) | 37,2 | 59,5 |
| Couverture des dettes (%) | -1,1 | 4,6 |
| Fonds propres (M €) | 2,22 | 2,27 |
| Rentabilité | 2024 | 2023 |
| Marge nette (%) | -33,3 | 26,0 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | -2,8 | 2,0 |
| Rentabilité économique (%) | 0,3 | 0,2 |
| Valeur ajoutée (k €) | 39,44 | 39,69 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 20,8 | 22,2 |
| Structure d’activité | 2024 | 2023 |
| Salaires et charges sociales (k €) | 13,32 | 22,15 |
| Salaires / CA (%) | 7,0 | 12,4 |
| Impôts et taxes (€) | 4 504 | 4 743 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Comptes consolidésGroupe
4 exercices · 34 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 111,06 | 87,27 |
| Marge brute (M €) | 43,94 | 33,11 |
| EBITDA - EBE (M €) | 26,00 | 3,90 |
| Résultat d’exploitation (M €) | 2,08 | 4,46 |
| Résultat net (M €) | 0,80 | 3,05 |
Voir les 29 autres ratios financiers
| Croissance | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 27,3 | 30,7 |
| Taux de marge brute (%) | 39,6 | 37,9 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 23,4 | 4,5 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 1,9 | 5,1 |
| Gestion BFR | 2022 | 2021 |
| BFR (M €) | 32,21 | 22,93 |
| BFR (j) | 104 | 95 |
| Délai de paiement clients (j) | 33 | 28 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 30 | 30 |
| Ratio des stocks / CA (j) | 105 | 106 |
| Autonomie financière | 2022 | 2021 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 5,24 | 3,19 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 4,7 | 3,7 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 29,67 | 29,70 |
| Couverture du BFR (%) | 92,1 | 129,5 |
| Trésorerie (M €) | 4,47 | 12,98 |
| Dettes financières (M €) | 29,11 | 26,23 |
| Capacité de remboursement | 5,55 | 8,22 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 224,3 | 200,2 |
| Autonomie financière (%) | 19,8 | 21,7 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 0,95 | 3,39 |
| Solvabilité | 2022 | 2021 |
| Couverture des dettes (%) | 18,0 | 12,2 |
| Fonds propres (M €) | 12,98 | 13,10 |
| Rentabilité | 2022 | 2021 |
| Marge nette (%) | 0,7 | 3,5 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 6,2 | 23,3 |
| Rentabilité économique (%) | 4,9 | 11,3 |
| Valeur ajoutée (M €) | 43,94 | 17,03 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 39,6 | 19,5 |
| Structure d’activité | 2022 | 2021 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 16,99 | 12,40 |
| Salaires / CA (%) | 15,3 | 14,2 |
| Impôts et taxes (k €) | 944,00 | 757,00 |
Dirigeants
3- PHILIPPE NICOLAS BERNARD DENAVIT
Président de SAS
- KPMG S.A775726417
Commissaire aux comptes titulaire
- BECOUZE323470427
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège814 870 671 00017
Siège social
21 RUE DE LA GARE, 17330 LOULAY
créé le 06/11/2015 · Non employeuse
