Mise à jour 06/12/2025
FINANCIERE D'ARS
En activitéSAS · LOULAY (17330) · créée le 06/11/2015
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 814 870 671
- SIRET du siège
- 814 870 671 00017
- TVA intracommunautaire
- FR80814870671
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 06/11/2015
- Effectif salarié
- Non employeuse
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Entreprise de taille intermédiaire
- Activité (code NAF)
- 64.20ZActivités des sociétés holding
- Adresse du siège
- 21 RUE DE LA GARE, 17330 LOULAY
- Dirigeant
- PHILIPPE NICOLAS BERNARD DENAVITPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Bureaux d'études techniques SYNTECIDCC 1486
Activité
La propriété et la gestion de valeurs mobilières, la prise de participation ou d'intérêts dans toutes sociétés et entreprises commerciales, industrielles ou financières. La gestion de tous capitaux dont elle pourrait disposer. L aprise de participation de la société dans toutes opérations immoblières, notamment par voie de création de société nouvelles, d'apports, de souscriptions ou d'achat de titres pu de droits sociaux. La participation à la conduite de la politique du groupe et au contrôle de filiales qui le constituent. La prestation de servces administratifs, comptables, informatiques, techniques, commerciaux et autres, rendus à ses filiales.
- Capital social
- 1 392 460 €
- Clôture de l’exercice
- 31 décembre
- Durée de la société
- 99 ans
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 38 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (k €) | 189,43 | 179,16 |
| EBITDA - EBE (k €) | 21,62 | 12,80 |
| Résultat d’exploitation (k €) | 21,09 | 12,13 |
| Résultat net (k €) | -63,16 | 46,51 |
Voir les 34 autres ratios financiers
| Croissance | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 5,7 | -18,0 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 11,4 | 7,1 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 11,1 | 6,8 |
| Gestion BFR | 2024 | 2023 |
| BFR (k €) | 18,85 | 26,86 |
| BFR exploitation (k €) | -11,59 | 39,38 |
| BFR hors exploitation (k €) | 30,45 | -12,52 |
| BFR (j) | 36 | 54 |
| BFR exploitation (j) | -22 | 79 |
| BFR hors exploitation (j) | 58 | -25 |
| Délai de paiement clients (j) | 102 | 127 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 139 | 154 |
| Autonomie financière | 2024 | 2023 |
| Capacité d’autofinancement (k €) | -45,75 | 153,66 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | -24,2 | 85,8 |
| Fonds de roulement net global (k €) | 930,58 | 267,94 |
| Couverture du BFR (%) | 4 936,0 | 997,4 |
| Trésorerie (k €) | 911,73 | 241,08 |
| Dettes financières (M €) | 4,08 | 3,36 |
| Capacité de remboursement | 21,86 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 183,2 | 147,8 |
| Autonomie financière (%) | 34,8 | 39,7 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 146,37 | 243,52 |
| Solvabilité | 2024 | 2023 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 2,74 | 0,60 |
| Liquidité générale (%) | 37,2 | 59,5 |
| Couverture des dettes (%) | -1,1 | 4,6 |
| Fonds propres (M €) | 2,22 | 2,27 |
| Rentabilité | 2024 | 2023 |
| Marge nette (%) | -33,3 | 26,0 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | -2,8 | 2,0 |
| Rentabilité économique (%) | 0,3 | 0,2 |
| Valeur ajoutée (k €) | 39,44 | 39,69 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 20,8 | 22,2 |
| Structure d’activité | 2024 | 2023 |
| Salaires et charges sociales (k €) | 13,32 | 22,15 |
| Salaires / CA (%) | 7,0 | 12,4 |
| Impôts et taxes (€) | 4 504 | 4 743 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Comptes consolidésGroupe
4 exercices · 34 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 111,06 | 87,27 |
| Marge brute (M €) | 43,94 | 33,11 |
| EBITDA - EBE (M €) | 26,00 | 3,90 |
| Résultat d’exploitation (M €) | 2,08 | 4,46 |
| Résultat net (M €) | 0,80 | 3,05 |
Voir les 29 autres ratios financiers
| Croissance | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 27,3 | 30,7 |
| Taux de marge brute (%) | 39,6 | 37,9 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 23,4 | 4,5 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 1,9 | 5,1 |
| Gestion BFR | 2022 | 2021 |
| BFR (M €) | 32,21 | 22,93 |
| BFR (j) | 104 | 95 |
| Délai de paiement clients (j) | 33 | 28 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 30 | 30 |
| Ratio des stocks / CA (j) | 105 | 106 |
| Autonomie financière | 2022 | 2021 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 5,24 | 3,19 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 4,7 | 3,7 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 29,67 | 29,70 |
| Couverture du BFR (%) | 92,1 | 129,5 |
| Trésorerie (M €) | 4,47 | 12,98 |
| Dettes financières (M €) | 29,11 | 26,23 |
| Capacité de remboursement | 5,55 | 8,22 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 224,3 | 200,2 |
| Autonomie financière (%) | 19,8 | 21,7 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 0,95 | 3,39 |
| Solvabilité | 2022 | 2021 |
| Couverture des dettes (%) | 18,0 | 12,2 |
| Fonds propres (M €) | 12,98 | 13,10 |
| Rentabilité | 2022 | 2021 |
| Marge nette (%) | 0,7 | 3,5 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 6,2 | 23,3 |
| Rentabilité économique (%) | 4,9 | 11,3 |
| Valeur ajoutée (M €) | 43,94 | 17,03 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 39,6 | 19,5 |
| Structure d’activité | 2022 | 2021 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 16,99 | 12,40 |
| Salaires / CA (%) | 15,3 | 14,2 |
| Impôts et taxes (k €) | 944,00 | 757,00 |
Dirigeants
3- PHILIPPE NICOLAS BERNARD DENAVIT
Président de SAS
Également dans BOULANGERIE PATISSERIE BOURLOT, EURO PANIFICATION, SCI P21, 3A (fermée), ECO TERRASSE PRO (fermée)
- KPMG S.A775726417
Commissaire aux comptes titulaire
- BECOUZE323470427
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège social
21 RUE DE LA GARE, 17330 LOULAY
créé le 06/11/2015 · Non employeuse
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