Mise à jour 06/12/2025
FINANCIERE PAYEN
En activitéSAS · ROZAY-EN-BRIE (77540) · créée le 01/04/1998
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 418 367 306
- SIRET du siège
- 418 367 306 00010
- TVA intracommunautaire
- FR15418367306
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 01/04/1998
- Effectif salarié
- 6 à 9 salariés (2023)
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Petite ou moyenne entreprise
- Activité (code NAF)
- 64.30ZFonds de placement et entités financières similaires
- Adresse du siège
- RTE NATIONALE 4, 77540 ROZAY-EN-BRIE
- Dirigeant
- CLAIRE CLAUDINE LOUISE MIQUELPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Sociétés financièresIDCC 0478
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 37 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (€) | 3 500 | |
| EBITDA - EBE (k €) | -968,61 | |
| Résultat d’exploitation (k €) | 45,74 | 50,59 |
| Résultat net (k €) | 250,94 | 496,07 |
Voir les 33 autres ratios financiers
| Croissance | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Taux de croissance de l’effectif (%) | -14,3 | 0,0 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | -27 674,6 | |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 1 445,3 | |
| Gestion BFR | 2023 | 2022 |
| BFR (M €) | 0,82 | 0,97 |
| BFR exploitation (k €) | 122,38 | 192,23 |
| BFR hors exploitation (M €) | 0,70 | 0,77 |
| BFR (j) | 99 458 | |
| BFR exploitation (j) | 19 773 | |
| BFR hors exploitation (j) | 79 685 | |
| Délai de paiement clients (j) | 36 367 | |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 139 | 90 |
| Autonomie financière | 2023 | 2022 |
| Capacité d’autofinancement (k €) | 249,21 | 488,59 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 13 959,6 | |
| Fonds de roulement net global (M €) | 1,61 | 1,70 |
| Couverture du BFR (%) | 196,9 | 175,6 |
| Trésorerie (k €) | 792,34 | 731,21 |
| Dettes financières (M €) | 1,15 | 1,29 |
| Capacité de remboursement | 4,61 | 2,64 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 44,5 | 50,8 |
| Autonomie financière (%) | 64,0 | 62,3 |
| Solvabilité | 2023 | 2022 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 1,13 | 1,09 |
| Liquidité générale (%) | 168,0 | 177,0 |
| Couverture des dettes (%) | 21,7 | 37,9 |
| Fonds propres (M €) | 2,59 | 2,53 |
| Rentabilité | 2023 | 2022 |
| Marge nette (%) | 14 173,4 | |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 9,7 | 19,6 |
| Rentabilité économique (%) | 1,2 | 1,3 |
| Valeur ajoutée (k €) | -71,46 | |
| Valeur ajoutée / CA (%) | -2 041,8 | |
| Structure d’activité | 2023 | 2022 |
| Effectif | 6 | 7 |
| Salaires et charges sociales (k €) | 717,85 | 864,92 |
| Salaires / CA (%) | 24 711,9 | |
| Impôts et taxes (k €) | 27,91 | 32,24 |
Comptes consolidésGroupe
4 exercices · 35 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 33,43 | 37,65 |
| Marge brute (M €) | 10,36 | 11,30 |
| EBITDA - EBE (M €) | -0,72 | 0,32 |
| Résultat d’exploitation (M €) | -0,60 | 0,56 |
| Résultat net (M €) | -0,83 | 0,17 |
Voir les 30 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | -11,2 | -9,8 |
| Taux de marge brute (%) | 31,0 | 30,0 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | -2,2 | 0,8 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | -1,8 | 1,5 |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (M €) | 11,23 | 15,26 |
| BFR (j) | 121 | 146 |
| Délai de paiement clients (j) | 76 | 123 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 61 | 83 |
| Ratio des stocks / CA (j) | 110 | 108 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | -1,15 | -0,00 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | -3,4 | -0,0 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 13,74 | 16,26 |
| Couverture du BFR (%) | 122,3 | 106,6 |
| Trésorerie (M €) | 2,27 | 0,99 |
| Dettes financières (M €) | 14,96 | 10,97 |
| Capacité de remboursement | ||
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 165,1 | 110,8 |
| Autonomie financière (%) | 27,3 | 29,6 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 31,64 | |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| Couverture des dettes (%) | -7,7 | -0,0 |
| Fonds propres (M €) | 9,07 | 9,89 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | -2,5 | 0,5 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | -9,1 | 1,8 |
| Rentabilité économique (%) | -2,5 | 2,7 |
| Valeur ajoutée (M €) | 6,69 | 8,18 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 20,0 | 21,7 |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 7,19 | 7,57 |
| Salaires / CA (%) | 21,5 | 20,1 |
| Impôts et taxes (k €) | 256,63 | 322,61 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Dirigeants
3- CLAIRE CLAUDINE LOUISE MIQUEL
Président de SAS
- MICHEL POTET
Commissaire aux comptes suppléant
- JACQUES POTDEVIN ET ASSOCIES SA572116838
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège418 367 306 00010
Siège social
RTE NATIONALE 4, 77540 ROZAY-EN-BRIE
créé le 01/04/1998 · 6 à 9 salariés
