Mise à jour 06/12/2025
FINANCIERE PAYEN
En activitéSAS · ROZAY-EN-BRIE (77540) · créée le 01/04/1998
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 418 367 306
- SIRET du siège
- 418 367 306 00010
- TVA intracommunautaire
- FR15418367306
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 01/04/1998
- Effectif salarié
- 6 à 9 salariés (2024)
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Petite ou moyenne entreprise
- Activité (code NAF)
- 64.30ZFonds de placement et entités financières similaires
- Adresse du siège
- RTE NATIONALE 4, 77540 ROZAY-EN-BRIE
- Dirigeant
- CLAIRE CLAUDINE LOUISE MIQUELPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Sociétés financièresIDCC 0478
Activité
gestion de valeurs mobilières acquisition et gestion de valeurs mobilières, services aux filiales.
- Capital social
- 307 264 €
- Clôture de l’exercice
- 31 mars
- Durée de la société
- 99 ans
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 37 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2026 | 2025 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (€) | ||
| EBITDA - EBE (k €) | ||
| Résultat d’exploitation (k €) | 37,28 | |
| Résultat net (k €) | 92,71 | 103,44 |
Voir les 33 autres ratios financiers
| Croissance | 2026 | 2025 |
|---|---|---|
| Taux de croissance de l’effectif (%) | ||
| Taux de marge d’EBITDA (%) | ||
| Taux de marge opérationnelle (%) | ||
| Gestion BFR | 2026 | 2025 |
| BFR (M €) | 0,98 | |
| BFR exploitation (k €) | -23,75 | |
| BFR hors exploitation (M €) | 1,00 | |
| BFR (j) | ||
| BFR exploitation (j) | ||
| BFR hors exploitation (j) | ||
| Délai de paiement clients (j) | ||
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 141 | |
| Autonomie financière | 2026 | 2025 |
| Capacité d’autofinancement (k €) | 94,33 | |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | ||
| Fonds de roulement net global (M €) | 1,25 | |
| Couverture du BFR (%) | 128,0 | |
| Trésorerie (k €) | 274,23 | |
| Dettes financières (M €) | 0,50 | |
| Capacité de remboursement | 5,26 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 17,2 | |
| Autonomie financière (%) | 81,6 | |
| Solvabilité | 2026 | 2025 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 0,64 | |
| Liquidité générale (%) | 217,7 | |
| Couverture des dettes (%) | 19,0 | |
| Fonds propres (M €) | 2,88 | |
| Rentabilité | 2026 | 2025 |
| Marge nette (%) | ||
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 3,2 | |
| Rentabilité économique (%) | 1,1 | |
| Valeur ajoutée (k €) | ||
| Valeur ajoutée / CA (%) | ||
| Structure d’activité | 2026 | 2025 |
| Effectif | 5 | |
| Salaires et charges sociales (k €) | 595,40 | |
| Salaires / CA (%) | ||
| Impôts et taxes (k €) | 18,26 |
Comptes consolidésGroupe
4 exercices · 35 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2026 | 2025 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 35,30 | 33,43 |
| Marge brute (M €) | 10,47 | 10,36 |
| EBITDA - EBE (M €) | 1,51 | -0,72 |
| Résultat d’exploitation (M €) | 0,75 | -0,60 |
| Résultat net (M €) | 0,09 | -0,83 |
Voir les 30 autres ratios financiers
| Croissance | 2026 | 2025 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 5,6 | -11,2 |
| Taux de marge brute (%) | 29,7 | 31,0 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 4,3 | -2,2 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 2,1 | -1,8 |
| Gestion BFR | 2026 | 2025 |
| BFR (M €) | 7,80 | 11,23 |
| BFR (j) | 80 | 121 |
| Délai de paiement clients (j) | 82 | 76 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 76 | 61 |
| Ratio des stocks / CA (j) | 69 | 110 |
| Autonomie financière | 2026 | 2025 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 1,56 | -1,15 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 4,4 | -3,4 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 11,60 | 13,74 |
| Couverture du BFR (%) | 148,7 | 122,3 |
| Trésorerie (M €) | 3,80 | 2,27 |
| Dettes financières (M €) | 12,21 | 14,96 |
| Capacité de remboursement | 7,84 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 133,3 | 165,1 |
| Autonomie financière (%) | 29,7 | 27,3 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 5,56 | |
| Solvabilité | 2026 | 2025 |
| Couverture des dettes (%) | 12,7 | -7,7 |
| Fonds propres (M €) | 9,16 | 9,07 |
| Rentabilité | 2026 | 2025 |
| Marge nette (%) | 0,3 | -2,5 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 1,0 | -9,1 |
| Rentabilité économique (%) | 3,5 | -2,5 |
| Valeur ajoutée (M €) | 6,86 | 6,69 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 19,4 | 20,0 |
| Structure d’activité | 2026 | 2025 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 5,20 | 7,19 |
| Salaires / CA (%) | 14,7 | 21,5 |
| Impôts et taxes (k €) | 271,56 | 256,63 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Dirigeants
3- CLAIRE CLAUDINE LOUISE MIQUEL
Président de SAS
Également dans NEOMAT, PAYEN ET COMPAGNIE, SCI DU BAS DES PONTS, SCI RN 4 (fermée)
- MICHEL POTET
Commissaire aux comptes suppléant
Également dans APROVALL, CABINET MICHEL POTET, FD5, COMEC.POTET (fermée), FDA FINANCE (fermée) et 5 autres
- JACQUES POTDEVIN ET ASSOCIES SA572116838
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège social
RTE NATIONALE 4, 77540 ROZAY-EN-BRIE
créé le 01/04/1998 · 6 à 9 salariés
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