Mise à jour 06/12/2025
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En activitéSAS · CLERMONT-FERRAND (63000) · créée le 29/11/2022
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 948 479 928
- SIRET du siège
- 948 479 928 00012
- TVA intracommunautaire
- FR86948479928
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 29/11/2022
- Effectif salarié
- Non employeuse
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Entreprise de taille intermédiaire
- Activité (code NAF)
- 64.20ZActivités des sociétés holding
- Adresse du siège
- ZONE INDUSTRIELLE 4 RUE LOUIS BLERIOT, 63000 CLERMONT-FERRAND
- Dirigeant
- Mickaël BONYPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Bureaux d'études techniques SYNTECIDCC 1486
Comptes annuelsPersonne morale
3 exercices · 20 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Résultat d’exploitation (k €) | -37,49 | |
| Résultat net (M €) | 1,14 | 0,00 |
Voir les 18 autres ratios financiers
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| BFR (M €) | 0,81 | |
| BFR exploitation (k €) | -23,37 | |
| BFR hors exploitation (M €) | 0,83 | |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 187 | |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 1,16 | |
| Fonds de roulement net global (M €) | 1,08 | |
| Couverture du BFR (%) | 133,9 | |
| Trésorerie (k €) | 274,33 | |
| Dettes financières (M €) | 8,18 | |
| Capacité de remboursement | 7,02 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 47,0 | |
| Autonomie financière (%) | 68,0 | |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 1,66 | |
| Liquidité générale (%) | 66,8 | |
| Couverture des dettes (%) | 14,2 | |
| Fonds propres (M €) | 17,41 | |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 6,5 | |
| Rentabilité économique (%) | -0,1 |
Comptes consolidésGroupe
3 exercices · 35 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 396,67 | 343,55 |
| Marge brute (M €) | 65,27 | 50,97 |
| EBITDA - EBE (M €) | 7,04 | 5,05 |
| Résultat d’exploitation (M €) | 3,21 | 3,75 |
| Résultat net (k €) | 216,67 | 819,59 |
Voir les 30 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 15,5 | |
| Taux de marge brute (%) | 16,5 | 14,8 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 1,8 | 1,5 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 0,8 | 1,1 |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (M €) | 47,83 | 37,30 |
| BFR (j) | 43 | 39 |
| Délai de paiement clients (j) | 18 | 16 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 132 | 100 |
| Ratio des stocks / CA (j) | 153 | 123 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 4,64 | 4,12 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 1,2 | 1,2 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 39,53 | 24,10 |
| Couverture du BFR (%) | 82,6 | 64,6 |
| Trésorerie (M €) | 8,19 | 4,03 |
| Dettes financières (M €) | 62,43 | 39,19 |
| Capacité de remboursement | 13,44 | 9,52 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 374,1 | 238,2 |
| Autonomie financière (%) | 6,2 | 8,7 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 7,70 | 6,96 |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| Couverture des dettes (%) | 7,4 | 10,5 |
| Fonds propres (M €) | 16,69 | 16,45 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 0,1 | 0,2 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 1,3 | 5,0 |
| Rentabilité économique (%) | 4,1 | 6,7 |
| Valeur ajoutée (M €) | 43,69 | 35,40 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 11,0 | 10,3 |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 34,28 | 28,10 |
| Salaires / CA (%) | 8,6 | 8,2 |
| Impôts et taxes (M €) | 2,37 | 2,25 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Dirigeants
3- Mickaël BONY
Président de SAS
- BTB AUDIT819887027
Commissaire aux comptes titulaire
- VISAS 4 COMMISSARIAT339418535
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège948 479 928 00012
Siège social
ZONE INDUSTRIELLE 4 RUE LOUIS BLERIOT, 63000 CLERMONT-FERRAND
créé le 29/11/2022 · Non employeuse
