Mise à jour 06/12/2025
HOLDING ST GERMAIN
En activitéSAS · FALAISE (14700) · créée le 01/06/2001
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 438 078 453
- SIRET du siège
- 438 078 453 00018
- TVA intracommunautaire
- FR25438078453
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 01/06/2001
- Effectif salarié
- 3 à 5 salariés (2023)
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Petite ou moyenne entreprise
- Activité (code NAF)
- 64.20ZActivités des sociétés holding
- Adresse du siège
- 2 RUE LOUIS ROCHET, 14700 FALAISE
- Dirigeant
- HERVE GAUCHARDPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
- Convention collective probable
- Bureaux d'études techniques SYNTECIDCC 1486
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 40 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (k €) | 719,52 | 790,41 |
| EBITDA - EBE (k €) | 14,61 | 94,08 |
| Résultat d’exploitation (k €) | 30,45 | 107,43 |
| Résultat net (k €) | 156,69 | 140,74 |
Voir les 36 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | -9,0 | 28,5 |
| Taux de croissance de l’effectif (%) | 0,0 | |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 2,0 | 11,9 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 4,2 | 13,6 |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (M €) | 0,35 | 0,29 |
| BFR exploitation (k €) | -349,99 | -256,83 |
| BFR hors exploitation (M €) | 0,70 | 0,55 |
| BFR (j) | 176 | 132 |
| BFR exploitation (j) | -175 | -117 |
| BFR hors exploitation (j) | 352 | 249 |
| Délai de paiement clients (j) | 0 | 2 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 156 | 107 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 0,14 | 0,16 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 19,6 | 20,7 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 0,41 | 0,35 |
| Couverture du BFR (%) | 117,4 | 119,7 |
| Trésorerie (M €) | 0,06 | 0,06 |
| Dettes financières (M €) | 7,46 | 7,55 |
| Capacité de remboursement | 52,94 | 46,15 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 320,2 | 347,5 |
| Autonomie financière (%) | 22,9 | 21,4 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 506,32 | 79,61 |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 6,73 | 6,49 |
| Liquidité générale (%) | 12,1 | 12,3 |
| Couverture des dettes (%) | 1,9 | 2,2 |
| Fonds propres (M €) | 2,33 | 2,17 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 21,8 | 17,8 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 6,7 | 6,5 |
| Rentabilité économique (%) | 0,3 | 1,1 |
| Valeur ajoutée (k €) | 604,76 | 676,15 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 84,0 | 85,5 |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Effectif | 3 | 3 |
| Salaires et charges sociales (k €) | 582,82 | 574,23 |
| Salaires / CA (%) | 81,0 | 72,6 |
| Impôts et taxes (k €) | 7,33 | 7,84 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Comptes consolidésGroupe
2 exercices · 34 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 83,84 | 84,81 |
| Marge brute (M €) | 17,28 | |
| EBITDA - EBE (M €) | 3,21 | |
| Résultat d’exploitation (M €) | 2,33 | |
| Résultat net (M €) | 1,84 | 1,92 |
Voir les 29 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | -1,1 | |
| Taux de marge brute (%) | 20,6 | |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 3,8 | |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 2,8 | |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (M €) | -2,70 | |
| BFR (j) | -12 | |
| Délai de paiement clients (j) | 1 | |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 21 | |
| Ratio des stocks / CA (j) | 24 | |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 4,15 | |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 5,0 | |
| Fonds de roulement net global (M €) | 9,04 | |
| Trésorerie (M €) | 11,87 | |
| Dettes financières (M €) | 4,95 | |
| Capacité de remboursement | 1,19 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 32,2 | |
| Autonomie financière (%) | 50,4 | |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | -2,16 | |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| Couverture des dettes (%) | 84,0 | |
| Fonds propres (M €) | 15,38 | |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 2,2 | |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 12,0 | |
| Rentabilité économique (%) | 11,5 | |
| Valeur ajoutée (M €) | 12,37 | |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 14,8 | |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 7,82 | |
| Salaires / CA (%) | 9,3 | |
| Impôts et taxes (M €) | 1,35 | |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 |
Dirigeants
4- HERVE GAUCHARD
Président de SAS
- SOCIETE D'EXPERTISE COMPTABLE ET DE CONSEIL - S.E.C.C.
Commissaire aux comptes suppléant
- NAVISEO AUDIT814408340
Commissaire aux comptes titulaire
Afficher les 4 dirigeants
- NEWTON AUDIT798305041
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège438 078 453 00018
Siège social
2 RUE LOUIS ROCHET, 14700 FALAISE
créé le 01/06/2001 · 3 à 5 salariés
