Mise à jour 06/12/2025
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En activitéSAS · SAINT-CERE (46400) · créée le 09/11/2007
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 501 055 750
- SIRET du siège
- 501 055 750 00027
- TVA intracommunautaire
- FR69501055750
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 09/11/2007
- Effectif salarié
- 1 à 2 salariés (2023)
- Établissements
- 1 ouvert sur 2
- Catégorie
- Entreprise de taille intermédiaire
- Activité (code NAF)
- 66.30ZGestion de fonds
- Adresse du siège
- 763 AVENUE ROBERT DESTIC, 46400 SAINT-CERE
- Dirigeant
- XAVIER BERNARD MIELVAQUEPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités auxiliaires de services financiers et d'assurance
- Convention collective probable
- Sociétés financièresIDCC 0478
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 36 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (k €) | 133,76 | 133,69 |
| EBITDA - EBE (k €) | -45,30 | -25,99 |
| Résultat d’exploitation (k €) | -45,29 | -25,90 |
| Résultat net (M €) | 2,69 | 2,25 |
Voir les 32 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 0,1 | 0,0 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | -33,9 | -19,4 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | -33,9 | -19,4 |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (k €) | 41,75 | 25,37 |
| BFR exploitation (k €) | -741,38 | -301,60 |
| BFR hors exploitation (k €) | 783,13 | 326,97 |
| BFR (j) | 112 | 68 |
| BFR exploitation (j) | -1 995 | -812 |
| BFR hors exploitation (j) | 2 108 | 880 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 192 | 226 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 2,69 | 2,25 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 2 010,9 | 1 679,7 |
| Fonds de roulement net global (M €) | 2,24 | 2,71 |
| Couverture du BFR (%) | 5 366,9 | 10 681,1 |
| Trésorerie (M €) | 2,20 | 2,68 |
| Dettes financières (M €) | 0,39 | 1,54 |
| Capacité de remboursement | 0,14 | 0,69 |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 4,0 | 17,1 |
| Autonomie financière (%) | 89,6 | 83,0 |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| État des dettes à 1 an au plus (M €) | 0,80 | 1,46 |
| Liquidité générale (%) | 372,3 | 206,2 |
| Couverture des dettes (%) | 697,1 | 145,4 |
| Fonds propres (M €) | 9,70 | 9,01 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 2 010,9 | 1 679,7 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 27,7 | 24,9 |
| Rentabilité économique (%) | -0,4 | -0,2 |
| Valeur ajoutée (k €) | 102,32 | 121,20 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 76,5 | 90,7 |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (k €) | 124,79 | 124,73 |
| Salaires / CA (%) | 93,3 | 93,3 |
| Impôts et taxes (k €) | 22,83 | 22,46 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Comptes consolidésGroupe
2 exercices · 35 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 59,10 | 58,87 |
| Marge brute (M €) | 30,78 | |
| EBITDA - EBE (M €) | 10,69 | |
| Résultat d’exploitation (M €) | 8,44 | |
| Résultat net (M €) | 6,22 | 4,28 |
Voir les 30 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 0,4 | |
| Taux de marge brute (%) | 52,1 | |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 18,1 | |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 14,3 | |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (M €) | 4,13 | |
| BFR (j) | 25 | |
| Délai de paiement clients (j) | 0 | |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 499 | |
| Ratio des stocks / CA (j) | 9 | |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 8,90 | |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 15,1 | |
| Fonds de roulement net global (M €) | 21,50 | |
| Couverture du BFR (%) | 520,5 | |
| Trésorerie (M €) | 17,37 | |
| Dettes financières (M €) | 13,39 | |
| Capacité de remboursement | 1,50 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 44,7 | |
| Autonomie financière (%) | 26,9 | |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | -0,37 | |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| Couverture des dettes (%) | 66,5 | |
| Fonds propres (M €) | 29,95 | |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 10,5 | |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 20,8 | |
| Rentabilité économique (%) | 19,5 | |
| Valeur ajoutée (M €) | 27,46 | |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 46,5 | |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 16,18 | |
| Salaires / CA (%) | 27,4 | |
| Impôts et taxes (k €) | 589,47 | |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 |
Dirigeants
6- XAVIER BERNARD MIELVAQUE
Président de SAS
- KARINE MARIE-GENEVIEVE MIELVAQUE
Directeur Général
- François MERCIER
Commissaire aux comptes titulaire
Afficher les 6 dirigeants
- PASCAL ROUX
Commissaire aux comptes titulaire
- Patrick RIOU
Commissaire aux comptes suppléant
- CATHERINE SAINT-GUIRONS
Commissaire aux comptes suppléant
Établissements
1 ouvert sur 2Siège501 055 750 00027
Siège social
763 AVENUE ROBERT DESTIC, 46400 SAINT-CERE
créé le 08/10/2012 · 1 à 2 salariés
Établissements fermés (1)
Établissement secondaireFermé
251 RUE DES CARTOULES, 46400 SAINT-LAURENT-LES-TOURS
NAF 66.30Z · Gestion de fonds · créé le 09/11/2007 · Non employeuse
