Mise à jour 06/12/2025
TERMINUS
En activitéSAS · AZAY-SUR-CHER (37270) · créée le 10/11/2022
Alerte e-mail à chaque changement.
- SIREN
- 921 727 822
- SIRET du siège
- 921 727 822 00014
- TVA intracommunautaire
- FR16921727822
- Forme juridique
- SAS
- Date de création
- 10/11/2022
- Effectif salarié
- 1 à 2 salariés (2023)
- Établissements
- 1 ouvert sur 1
- Catégorie
- Petite ou moyenne entreprise
- Activité (code NAF)
- 66.30ZGestion de fonds
- Adresse du siège
- 20 RUE DES CARNAUX, 37270 AZAY-SUR-CHER
- Dirigeant
- ANTOINE PAUL LOUIS LAURENTPrésident de SAS
- Domaine d’activité
- Activités auxiliaires de services financiers et d'assurance
- Convention collective probable
- Sociétés financièresIDCC 0478
Comptes annuelsPersonne morale
4 exercices · 37 ratiosCes montants sont ceux de la seule personne morale, hors filiales. Les comptes du groupe figurent plus bas.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (k €) | 542,04 | 444,18 |
| EBITDA - EBE (k €) | 119,60 | -30,42 |
| Résultat d’exploitation (k €) | 38,08 | -92,08 |
| Résultat net (k €) | -18,43 | -139,89 |
Voir les 33 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 22,0 | 49,6 |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 22,1 | -6,8 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 7,0 | -20,7 |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (k €) | -46,82 | -8,44 |
| BFR exploitation (k €) | -50,70 | -28,65 |
| BFR hors exploitation (k €) | 3,87 | 20,21 |
| BFR (j) | -31 | -7 |
| BFR exploitation (j) | -34 | -23 |
| BFR hors exploitation (j) | 3 | 16 |
| Délai de paiement clients (j) | 2 | 20 |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 57 | 75 |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (k €) | 42,69 | -78,11 |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 7,9 | -17,6 |
| Fonds de roulement net global (k €) | -15,58 | 5,46 |
| Trésorerie (k €) | 31,24 | 13,90 |
| Dettes financières (M €) | 1,29 | 1,37 |
| Capacité de remboursement | 30,29 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 25,5 | 26,9 |
| Autonomie financière (%) | 79,0 | 78,1 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | 10,55 | |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| État des dettes à 1 an au plus (k €) | 175,60 | 171,95 |
| Liquidité générale (%) | 23,3 | 37,2 |
| Couverture des dettes (%) | 3,3 | -5,7 |
| Fonds propres (M €) | 5,07 | 5,09 |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | -3,4 | -31,5 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | -0,4 | -2,7 |
| Rentabilité économique (%) | 0,6 | -1,4 |
| Valeur ajoutée (k €) | 399,90 | 281,72 |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 73,8 | 63,4 |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (k €) | 267,09 | 235,83 |
| Salaires / CA (%) | 49,3 | 53,1 |
| Impôts et taxes (k €) | 13,20 | 76,31 |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 | 0 |
Comptes consolidésGroupe
2 exercices · 34 ratiosCes montants couvrent l’ensemble du groupe, filiales incluses, et non la seule personne morale. Les deux séries ne sont pas comparables : elles ne portent pas sur le même périmètre.
| Performance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Chiffre d’affaires (M €) | 110,07 | 83,97 |
| Marge brute (M €) | 4,59 | |
| EBITDA - EBE (M €) | 1,14 | |
| Résultat d’exploitation (k €) | 892,04 | |
| Résultat net (k €) | 302,00 | 107,16 |
Voir les 29 autres ratios financiers
| Croissance | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | 31,1 | |
| Taux de marge brute (%) | 4,2 | |
| Taux de marge d’EBITDA (%) | 1,0 | |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 0,8 | |
| Gestion BFR | 2025 | 2024 |
| BFR (M €) | -3,43 | |
| BFR (j) | -11 | |
| Délai de paiement clients (j) | 0 | |
| Délai de paiement fournisseurs (j) | 35 | |
| Ratio des stocks / CA (j) | 1 | |
| Autonomie financière | 2025 | 2024 |
| Capacité d’autofinancement (M €) | 1,31 | |
| Capacité d’autofinancement / CA (%) | 1,2 | |
| Fonds de roulement net global (k €) | 983,16 | |
| Trésorerie (M €) | 4,41 | |
| Dettes financières (M €) | 2,27 | |
| Capacité de remboursement | 1,74 | |
| Ratio d’endettement (Gearing) (%) | 40,8 | |
| Autonomie financière (%) | 17,0 | |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | -1,87 | |
| Solvabilité | 2025 | 2024 |
| Couverture des dettes (%) | 57,6 | |
| Fonds propres (M €) | 5,56 | |
| Rentabilité | 2025 | 2024 |
| Marge nette (%) | 0,3 | |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 5,4 | |
| Rentabilité économique (%) | 11,4 | |
| Valeur ajoutée (M €) | 3,26 | |
| Valeur ajoutée / CA (%) | 3,0 | |
| Structure d’activité | 2025 | 2024 |
| Salaires et charges sociales (M €) | 1,94 | |
| Salaires / CA (%) | 1,8 | |
| Impôts et taxes (k €) | 169,90 | |
| Chiffre d’affaires à l’export (€) | 0 |
Dirigeants
3- ANTOINE PAUL LOUIS LAURENT
Président de SAS
- RMA AUDIT342934502
Commissaire aux comptes titulaire
- AUREO410473177
Commissaire aux comptes titulaire
Établissements
1 ouvert sur 1Siège921 727 822 00014
Siège social
20 RUE DES CARNAUX, 37270 AZAY-SUR-CHER
créé le 10/11/2022 · 1 à 2 salariés
